Дмитрий Кузюк

Криптоиндустрия якобы является лучшей средой для работы разного рода мошенников. Об этом на мероприятии Crypto Winter Summit заявила суперинтендант Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) Эдриенн Харрис. По её словам, главная проблема цифровых активов заключается в предлагаемой ими «анонимности». С учётом этог крипта значительно упростила перевод денег в любую точку мира и стала неотъемлемой частью незаконных операций. Рассказываем о ситуации подробнее.

Важно отметить, что большинство криптовалют являются псевдоанонимными. Это значит, что каждый желающий может изучить баланс и активность любого адреса в сети криптовалюты с помощью так называемого блокчейн-обозревателя. Кто именно скрывается за определённым адресом в виде букв и цифр — неизвестно.

Однако если пользователь каким-то образом раскроет себя, тогда все его действия будут видны. С учётом данной особенности миф о популярности крипты среди мошенников в целом оказывается разбитым, поскольку преступникам не нравится перспектива отслеживания каждой их транзакции.

Последние блоки и транзакции в сети Эфириума в обозревателе Etherscan

Несмотря на критику, популярность цифровых активов продолжает увеличиваться. К примеру, вчера вечером стало известно о подаче очередной заявки на запуск спотового Биткоин-ETF в США от швейцарской компании по управлению активами Pando Assets. Она передала форму 19b-4 вместе с Чикагской биржей опционов (CBOE), что говорит об официальном присоединении компании к гонке.

Форма 19b-4 от компании Pando Assets на запуск спотового Биткоин-ETF

Также в нише монет ощущается активизация крупных инвесторов. Это заметно по росту размера средней сделки в торговой паре Биткоин-USD на популярных криптовалютных биржах Bitstamp, Coinbase и Kraken с сентября 2023 года.

Показатель среднего размера сделки в торговой паре BTC-USD на криптовалютных биржах

Наконец, рост Биткоина выше 40 тысяч долларов накануне не заставил долгосрочных инвесторов, которые хранят BTC как минимум полгода, избавляться от своих монет.

По данным аналитиков IntoTheBlock, с начала ноября они увеличили объём биткоинов на своих кошельках на 360 тысяч монет. Теперь данная категория инвесторов владеет 13.8 миллиона биткоинов.

Изменения Биткоин-баланса долгосрочных инвесторов

Как используют криптовалюты

Удобство крипты для злоумышленников Харрис описала на примере вымогательства. Раньше для получения выкупа мошенниками им приходилось выбирать безопасное место, предъявлять особые требования к наличным и так далее. Сейчас для этого достаточного одного адреса криптокошелька, причём транзакции в анонимных криптовалютах до сих пор крайне сложно отследить.

По словам Харрис, «незаконная составляющая» индустрии цифровых активов находится под прицелом регуляторов и государственных ведомств несколько лет. Вот соответствующая реплика по поводу происходящего, которую приводит Decrypt.

Я думаю, что это будет продолжаться – внимание к проблеме только усилилось после Binance и некоторых других дел, которые были возбуждены Минюстом и другими органами по всему миру.

Напомним, во второй половине ноября криптобиржа Binance согласилась выплатить штраф в размере 4.3 миллиарда долларов после многолетнего расследования Минюста США.

Суперинтендант Департамента финансовых услуг Нью-Йорка (NYDFS) Эдриенн Харрис

По словам представителя Департамента финансовых услуг Нью-Йорка, это была часть длительной кампании, в ходе которой нужно будет «социализировать» криптокомпании с регуляторами. Фирмы в сфере традиционных финансов уже в курсе всех тонкостей работы, а вот компаниям из криптоиндустрии требуется подготовка к отношениям с регуляторами. Харрис продолжает.

Мы видим, что бизнес растёт намного быстрее способности следовать нормативным требованиям.

NYDFS будет и дальше работать в данном направлении с помощью всех необходимых мер, включая даже судебные иски. Примеры подобного уже есть.

В частности, в начале 2023 года крупнейшая американская биржа Coinbase согласилась потратить 100 миллионов долларов на урегулирование претензий со стороны NYDFS. 50 миллионов были выплачены в качестве штрафа, а остальные деньги Coinbase инвестировала в собственные программы следования нормативным требованиям.

В целом Харрис действительно подняла важную тему. Особенности криптовалют делают их популярным инструментом мошенников, однако этот факт не должен дискредитировать всю индустрию в целом. Злоумышленники до сих пор пользуются традиционными валютами для большей доли своих операций. Крипта также не является ключевой составляющей в финансировании терроризма, поскольку прозрачные блокчейны позволяют отследить любую транзакцию и балансы каждого доступного адреса.

😈 БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНОГО МОЖНО НАЙТИ У НАС В ЯНДЕКС.ДЗЕНЕ!

Ещё один возможный способ применения криптовалют – уклонение от международных санкций, на чём вместе с хакерскими атаками в национальных масштабах зарабатывает Северная Корея. Накануне Интерполу при содействии с испанскими силовиками удалось арестовать подозреваемого, который якобы обучал северокорейцев использованию крипты для обхода санкций.

По информации Business Insider, программист Алехандро Као де Бенос был арестован на вокзале Мадрида. Его арест прокомментировали в официальном пресс-релизе правоохранительных органов в следующей реплике.

Следователи выяснили, что он уезжал на поезде из Барселоны в Мадрид, был опознан и задержан по прибытии в город.

Задержанный в Испании Алехандро Као де Бенос

Власти США выдали ордер на арест Као де Беноса в 2022 году, называя его вместе с гражданином Соединенных Штатов Вирджилом Гриффитом виновным в незаконном предоставлении консультаций по криптовалюте и блокчейн-технологиям Северной Корее.

Подозреваемый также является основателем Korean Friendship Association и северокорейским дипломатом испанского происхождения.

Бывший разработчик Эфириума Вирджил Гриффит

По данным испанской полиции, Као де Бенос обвиняется в организации нескольких конференций по криптовалютам и блокчейну в Пхеньяне в 2018 году. Совместно с Гриффитом он сделал это в обход санкций, введённых Соединёнными Штатами. Если задержанного экстрадируют в США, ему может грозить до 20 лет лишения свободы.

В данном случае руководство ключевого американского регулятора распространяет неактуальную информацию с критикой цифровых активов. Всё же и хотя криптовалюты действительно используют для вымогательства и других разновидностей скама, подавляющее большинство схем обмана проводится в фиатных валютах по типу доллара. Вдобавок блокчейн позволяет всем желающим изучить активность того или иного адреса, что уже создаёт существенные риски для преступников. Так что данное выступление — лишь очередная попытка очернить нишу криптовалют на фоне существенного роста последней.

Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате миллионеров. Там обсуждаем прочие важные темы, которые связаны с индустрией децентрализации и блокчейн-протоколов.

• # Bitcoin 7265
• # Альткоин 3670
• # Биржа 1785
• # Блокчейн 5929
• # Криптовалюта 9681
• # Трейдинг 3226
• # Хакер 613

Наши соцсети

• Канал с новостями
• Чат о криптовалютах
• Чат о железе и майнинге

Нашмайнинг-пул

• Ферм онлайн —
• Майнеров онлайн —
• Начать майнить

Новости по теме

Ноябрь для 2Miners: важные обновления и подготовка к запуску новой криптовалюты

Февраль для 2Miners: обновления нод и халвинг вознаграждений в сети Flux Лонгриды для вас Криптовалютные эксперты рассказали, как не потерять важные NFT-токены из-за хакеров Дмитрий Кузюк

Уникальные невзаимозаменяемые токены стали важным трендом буллрана 2021 года и привлекли к себе много внимания даже за пределами криптоиндустрии. К сожалению, это также дало толчок к активизации мошенничества в сфере NFT, и с ним нужно бороться. К счастью, у экспертов криптосферы есть как минимум несколько действенных методов подобного. Рассказываем о рекомендациях подробнее.

Мэр Нью-Йорка будет получать зарплату в Биткоине. Он пообещал превратить город в столицу криптомира Дмитрий Кузюк

На этой неделе демократ Эрик Адамс выиграл выборы мэра города Нью-Йорка и огласил выполнение первых пунктов его кампании. Одним из них стало обещание получить в будущем свою зарплату в Биткоине. Ранее мэр Майами Фрэнсис Суарес высказал ту же инициативу, став одним из первых американских политиков, которые готовы брать BTC в качестве оплаты своего труда. И теперь их становится больше. Вот подробности.

Что такое атомарные (атомные) свопы? Подробное описание Илья Моряков

Атомарные, или атомные, свопы (atomic swaps) имеют потенциал полностью изменить систему передачи денег в криптомире. Если говорить просто, атомарные свопы позволят людям напрямую торговать друг с другом, из кошелька в кошелек.
С 2012 года концепция доверительной криптовалюты с одноранговым доступом остается крайне горячей темой для обсуждения. В июле 2012 года разработчик по имени Серджио Демьян Лернер создал первые наброски протокола доверительного обмена. Идея была прекрасной, только вот не сработала как было задумано.

Источник: 2bitcoins.ru